企业与企业家面临的法律风险及成因

——北京市同创律师事务所 王殿明

一、企业家面临的法律风险类型

        据《中央企业全面风险管理指引》中的分类，企业面临的风险有战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等，在这些风险中法律风险的意义相对特殊。一方面，法律风险覆盖了企业运营的各个环节、所有领域，与企业风险的分布范围基本一致，而其它风险只分布于特定领域；另一方面，法律风险与其它风险相伴相存，其它风险的积累必定会导致法律风险，法律风险的存在也将会导致其他风险的爆发。

         改革开放后，随着国内的经济蓬勃发展，产生了互联网、新能源、共享经济等新经济，涌现了一批又一批年轻的企业家。与此同时，传统行业依旧热度不减，房地产、金融行业、餐饮业等依旧贡献着或成熟稳重或年轻有为的企业家。经济的发展对我国法律制度的完善也提出了更高的要求，包括产权确认、责任划分、政府职责等方面，这些年来我们也真切的感受到到立法者在这方面的努力，相关法律制度也趋于丰富与完善。正所谓机遇与危机并存，法律在保障企业家安全经营的同时，也给企业家限制了诸多红线，稍有不慎便会身陷法律风险，企业家所面临的法律风险一般有三个方面，包括刑事法律风险、民事法律风险、行政法律风险。

        刑事法律风险，是企业家或其企业作为刑事案件的原告遭受人身伤害或财产损失，或作为刑事案件的被告受到法律的处罚。刑法中数量众多的罪名，涉及了企业的运营过程中的经营管理、金融秩序、税收征管、知识产权等诸多方面，企业家们稍有不慎，就会触碰到法律的红线，其个人或企业都可能蒙受巨大的损失。特别是是在融资方面，我国历来对金融方面的管控采取高压和严打政策，企业或企业家在融资过程中如果仅凭一时冲动违反了法律规定，数额达到一定量级的时候，将会面临极为严厉的刑事处罚，前有孙大午案，后有曾成杰、吴英案，均可以看到国家对于扰乱金融秩序的行为惩罚之坚决与严苛。

         民事法律风险，是企业家或其企业在民商事法律关系中可能出现的各种风险，包括合同纠纷、劳资纠纷、企业经营、股权分配，同时也有知识产权等其他方面的风险。现代社会的经济交易复杂繁多，必然会在交易过程中产生争议纠纷，在企业经营管理的过程中涉及到的民事纠纷不在少数，民事法律风险在企业的生存期之中几乎不可避免。

        行政法律风险，是企业家或其企业在注册成立、生产经营等过程中受到行政法律法规、规章制度的约束。由于行政管理的范围十分广泛，涉及到工商、税务、食品药品安全、物价、环境等四十二大类，每个企业从创立到注销都在和行政单位打交道，如有违规则时刻伴随着行政处罚的风险。需要注意的是，若企业或企业家的违法情节严重，可能会触犯刑法。

二、法律风险的成因

         从上我们可以看出，企业家所面临的法律风险是多方面的，而法律风险的成因也是多种多样的，接下来简要介绍几种典型原因。

        1. 应对法律风险的专门机构组织不完善

       企业应对法律风险的专门机构，也可以说是企业的法律风险预警机制，这个机制可以由企业内部专职法务人员组成，或是由外聘的专业律师做法律顾问来负责，亦或是二者兼而有之。现如今很多大中型企业虽然设有法务部门，但专业素质水平参差不齐，无法对企业面临的法律风险进行有效的防控。而众多中小型企业根本不会设立法务部门，由此带来的风险也可想而知。

        2. 法律风险预警机制无法发挥其应有作用

        有些企业虽然已经配备了专业的法务机构或法律顾问，但仍出现了严重的法律问题，原因就在于企业的法律风险预警机制无法发挥其应有的作用。有的企业家认为，法务部门或法律顾问的工作只是在于出现了法律问题之后来料理“烂摊子”，而在之前的公司决策、合同订立、业务谈判中并不需要他们的参与，此时的预警机制便成了一个空壳，失去了其相当大的存在意义。风险本来就是一个需要预先防控的因子，如果没有做好充分的事先准备，法律风险将会转变为法律危机，此时需要耗费的加倍人力、财力等各种资源来解决危机。

          3.企业家或企业认识误区

           企业的法律风险能否得到有效的防控，很大程度上取决于企业家对于法律的认识程度。目前有很多企业家存在着以下几种误区：

          （1）误区一：认为自己懂法守法，就可以避免法律风险

            有的企业家能够意识到法律的重要性，但没有接受过系统的法律法学教育，只是个人阅读过几本法律读物，就认为对法律有足够的了解，能够处理公司事务中复杂的法律关系问题。但法律是一门专业性、技术性极强的工作，况且随着我国市场经济的不断完善，各项法律法规也逐年增补，日益构成了一个庞杂的体系，专业人员对法律问题处理会更为准确。

          （2）误区二：认为同客户搞好关系，就能避免法律风险

            在商业中，信任是很重要的交往基础，有的企业家与客户进行了多次的业务往来，就认为具备了信任的基础，在合同或交易之中约定就较为宽松，殊不知这便为自身留下了巨大的法律隐患。当今社会，商场之事瞬息万变，前一天腰缠万贯的客户后一天可能就会负债累累、携款潜逃甚至锒铛入狱，这都是难以预知之事，因此，切不可在这个方面心存侥幸。信任仍然是十分重要的基础，但在这之上，完备的合同约定仍然是必要的，是符合多方利益的行为，一个值得信任得客户也必将支持这种行为。

           企业经营过程中风险相伴，中国企业家除了怀有对法律的敬畏之外，还需要专业的法律人士辅弼，灵活运用法律抗击风浪，实现平安远航。